When to consider PMS in your investment journey? - Blog in Gujarati
PMS (Portfolio Management Services) રોકાણ માટે યોગ્ય તબક્કો
PMS (Portfolio Management Services) પર વિચારવું ત્યારે જરૂરી છે જ્યારે વ્યક્તિની રોકાણની મુસાફરીમાં તેઓ પરંપરાગત રોકાણોથી આગળ વધીને વધુ કસ્ટમાઈઝ્ડ અને વ્યવસાયિક રીતે સંચાલિત રોકાણ ઈચ્છે. રોકાણની મુસાફરી પાંચ તબક્કામાં વહેંચી શકાય:
1. સુરક્ષા (SAFETY) – મૂળભૂત નાણાકીય રક્ષણ
લક્ષ્ય: આપત્તિ સમયે નાણાકીય સુરક્ષા અને રોકાણની સુસ્થિરતા.
ઉદાહરણ:
- Fixed Deposit (FD), PPF, NSC
- વીમા (Insurance)
- જીવન વીમા (Life Insurance)
- આરોગ્ય વીમા (Health Insurance)
- અકસ્માત વીમા (Accidental Insurance)
2. જરૂરિયાત (NEED) – મૂડી વૃદ્ધિ માટેનું આરંભિક રોકાણ
લક્ષ્ય: લાંબા ગાળાનું મૂડી વલન અને ધીરજથી પરિપૂર્ણ રોકાણ.
ઉદાહરણ:
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ - SIP (Systematic Investment Plan)
- ETF (Exchange Traded Fund)
- સોનુ/ચાંદી (Gold/Silver)
3. ઈચ્છા (WANTS) – PMS અને સ્ટોક માર્કેટ રોકાણ
લક્ષ્ય: વધુ ઊંચા વળતરની તકો સાથે વૈકલ્પિક રોકાણ.
ઉદાહરણ:
- PMS (Portfolio Management Services)
- ડાયરેક્ટ ઈક્વિટી (Direct Equity Investment)
? PMS એ આ તબક્કામાં આવતું રોકાણ છે, જે હાઈ-નેટ-વર્થ વ્યક્તિઓ માટે કસ્ટમાઈઝ્ડ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ પ્રદાન કરે છે.
4. અભિલાષા (DESIRES) – વિકલ્પભર્યા રોકાણ વિકલ્પો
લક્ષ્ય: ઉચ્ચ જોખમવાળા અને અનલિસ્ટેડ રોકાણ વિકલ્પો.
ઉદાહરણ:
- Alternative Investment Funds (AIF)
- સ્ટાર્ટઅપ (Startup Investment)
- અનલિસ્ટેડ સિક્યુરિટીઝ (Unlisted Securities)
? આ પ્રકારના રોકાણો PMS કરતાં વધુ જોખમભર્યા હોય છે, પણ મોટા વળતરની તકો પણ આપી શકે છે.
5. વૈભવી રોકાણ (LUXURY) – વૈકલ્પિક અને શોખભર્યું રોકાણ
લક્ષ્ય: વૈભવી અને નોન-ટ્રેડિશનલ એસેટ્સ.
ઉદાહરણ:
- ક્રિપ્ટોકરન્સી (Cryptocurrency)
- કલા અને ચિત્રકામ (Art Pieces)
- વૈભવી ઘડિયાળો (Luxury Watches)
PMS કેમ "ઈચ્છા" તબક્કામાં આવે છે?
? PMS એ હાઈ-નેટ-વર્થ રોકાણકારો માટે હેન્ડલ કરવામાં આવેલ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ સેવા છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં વધુ કસ્ટમાઈઝ્ડ અને વ્યાવસાયિક છે. ? PMS એ એક સંચાલિત સેવા છે, જ્યાં અનુભવીઓ દ્વારા રોકાણનું સંચાલન થાય છે. ? PMS રોકાણકારોને જોખમ અને વળતરની વચ્ચે સંતુલન રાખવામાં સહાય કરે છે.
? PMS એ રોકાણકારોને તેમના પારંપરિક રોકાણ અને વિકલ્પભર્યા રોકાણ વચ્ચે એક સારા સમતુલન સાથે વધતી શકયતાઓ અને રિટર્ન્સ પૂરી પાડે છે.
Disclaimer:
આ માહિતી માત્ર શૈક્ષણિક હેતુઓ માટે છે અને કોઈ નાણાકીય સલાહ તરીકે લેવાઈ ન જોઈએ. રોકાણ કરવાની પહેલા, કૃપા કરીને કોઈ વ્યવસાયિક નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લો.